¿Qué es TransferPay?

TransferPay es una institución de dinero electrónico, que te permite tener una cuenta IBAN para enviar y recibir dinero a cualquier parte del mundo.

¿Quién puede abrir una cuenta TransferPay?

Clientes particulares y empresas, que cuenten con un documento valido para cumplir con nuestros requerimientos del KYC y ser mayor de 18 años. Puedes tener más información sobre este apartado en el apartado Legal de nuestra web o accediendo directamente al siguiente link: Legal – ¿Quién puede utilizar los servicios de TransferPay?

¿Qué es el KYC?

Al ser una institución financiera, debemos cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para evitar que los fraudes utilicen nuestros servicios y representen una amenaza para la sociedad. Podemos detectar e identificar acciones sospechosas solo si tenemos suficiente información sobre nuestros clientes, sus transacciones típicas y las fuentes de fondos. KYC significa todas las acciones que nos permiten saber quién es nuestro cliente y detectar cualquier comportamiento inusual. En primer lugar, solicitamos a los clientes que proporcionen sus datos personales, respondan preguntas relacionadas con sus transacciones financieras y, solo entonces, supervisar analizar y, en caso de sospecha, emprender acciones que sean necesarias. Más información sobre el KYC de TransferPay en: https://transferpay.demo.site/kyc-explicacion/

¿Cómo abrir una cuenta TransferPay?

Es muy fácil y muy rápido, ten preparado un documento de identidad (pasaporte, documento de identidad local o carnet de conducir), y regístrate haciendo clic aquí.

¿Con qué divisas puedo abrir con mi cuenta?

Puedes abrir cuenta en 3 divisas, Euro, Libra esterlina y Dólar Estadounidense. Eso significa que puedes principalmente enviar y recibir dinero en estás monedas. Para cada divisa te asignaremos un número de cuenta.

¿Cómo utilizamos tus datos?

Almacenamos su información de forma segura, ya que estamos obligados de conformidad con nuestros reguladores. Estos datos no se transmiten a terceros a menos que sea vital para su uso del sistema (por ejemplo, transmitir información a nuestro banco asociado para completar una transferencia), según lo exija la ley, o lo consienta como se describe en nuestra política de privacidad.

¿Cómo funciona la verificación de mis datos en TransferPay?

Somos una institución financiera, por lo que necesitamos saber quién está utilizando nuestro servicio. Nos ayuda a combatir el lavado de dinero y a proteger el dinero de todos. Dependiendo de dónde envíe el dinero y cuánto envíe, le pediremos que verifique su identidad o información adicional. Esto nos ayuda a mantener su dinero en un entorno seguro.

¿Cuánto tiempo lleva la verificación de mis documentos?

Trabajaremos lo más rápido posible, esto puede tardar entre 2 a 5 días hábiles.

¿Cómo hago una queja?

En TransferPay escuchamos a nuestros clientes y consumidores. Los proveedores de servicios de pago y los emisores de dinero electrónico normalmente debemos responder obligatoriamente a ciertos tipos de reclamos dentro de los 15 días hábiles. Si necesitar presentar una queja, por favor haz clic al siguiente link: https://transferpay.demo.site/presentar-una-reclamacion-queja-en- transferpay/